1.-Nunca
conviertas una ganancia en una pérdida. Si usas órdenes de
stop-loss , que sean dinámicos, es decir, que suban con los precios,
para proteger tus ganancias.
2.-Recuerda
que "la tendencia es tu amiga" y NUNCA compres o vendas
si no estás seguro de la tendencia del mercado, bien por análisis
fundamental o técnico.
3.-Si
estás indeciso, sal del mercado. Opera sólo cuando tengas suficiente
confianza con tus estrategias de inversión.
4.-Opera en los Valores más activos y de más liquidez, evitando
los lentos
e inactivos.
5.-. Opera al precio de mercado siempre que sea posible, procurando
evitar
precios fijos de compra y de venta.
6.-. Crea una cuenta de "capital de reserva o superávit"
después de haber
conseguido varias operaciones con ganancias. El objetivo de esta
cuenta es
el utilizarla en épocas de emergencia o cuando se presente la ocasión.
7.-Reduce tu inversión tras una pérdida, nunca la incrementes intentando
recuperar lo perdido.
8.-Evita
la tendencia natural a incrementar el capital de cada operación
después de un largo periodo de operaciones exitosas.
9.-Usa la auto-disciplina como tu mejor guía cuando los mercados
se
muevan contra su posición. Toma tus pérdidas y espera a otra oportunidad.Stops
dinamicos.
10.-Nunca
promedies una posición perdedora (el comprar más barato si está
bajando para promediar el precio de compra).
11.-. Ignora las pequeñas fluctuaciones y toma posiciones con la
tendencia
básica del mercado. Recuerda operar siempre con la tendencia.
12.-Permanece siempre fiel a tu plan de operaciones y sigue siempre
el
sistema de trading que funcione mejor para ti.
13.-No
te dejes llevar por la avaricia cuando tengas una posición con
ganancias..
14.-Un mercado que está en máximos o mínimos no pasa mucho tiempo
en esos extremos,
por lo que el volumen será pequeño en esos puntos.
15.-CREE
EN TI MISMO.
16.-Pasado
mucho tiempo me comento que en la primera etapa de un movimiento
(ciclo financiero) igual suben (en porcentaje) los grandes valores
que los
pequeños, pero mientras los pequeños pierden prácticamente todo
lo ganado
(algunos quiebran), los grandes valores no lo pierden, después se
deben
comprar cíclicas, porque suben mucho y fuerte, pero muy diversificado
porque
pueden quebrar.
Cuando está terminando este movimiento bajista es el momento de
comprar
cíclicas y chicharros.
17.-El
secreto está en la estrategia individual.
18.-Invierte
con disciplina y se consecuente
19.-.-
La conservación del capital es el primer objetivo de la inversión.
El crecimiento del capital es sólo el segundo.
20.-Toma
tus decisiones con tranquilidad.
21.-Invertir
significa tomar la buena decisión entre reglas, intenciones y métodos
22.-Nunca
jamás coge un préstamo ( ni de su familia ) para invertir.
23.-EL
AMOR (por un valor)ES CIEGO Y LA LOCURA SIEMPRE LO Acompaña.
24.-Planificar
de antemano las estrategias, especialmente en lo
referente a lo que hará si el mercado comienza a moverse
desfavorablemente frente a las posiciones mantenidas.
Nota del sufrido escribidor: alguno debería ponerse este punto
encima de la pantalla de las cotizaciones.
Especialmente si no es su propio dinero el que está en juego.
25.-Una
vez más: todo en este juego conduce a las probabilidades.
Y las leyes de la probabilidad dicen que si uno tiene un buen sistema
de inversión que le permita escoger las estrategias más adecuadas
en
cada momento y se preserva el riesgo observando las reglas básicas
de la gestión del dinero, acabará acumulando un capital impresionante.
Y si no, ¿por qué acaba ganando la banca en el juego de la ruleta?
La banca tiene un buen sistema de juego, ya que la existencia
del cero pone las probabilidades a su favor. ¿Abrumadoramente?
No, tan sólo un poco más del 2.7%. Pero, a largo plazo,
esto es suficiente para ganar muchísimo dinero...¡siempre que se
sigan las reglas básicas de
gestión del dinero!
¿De qué modo utiliza el casino esas reglas para asegurarse
de que su sistema funcionará pese a los caprichos del azar?
Prohibiendo que, como norma general, ningún jugador pueda
superar un determinado límite de apuestas.
¡Esta es la forma en que se protege contra la "mala suerte"!
Recordemos que las probabilidades hacen que, si el sistema
de juego es favorable a un jugador, éste acabe acumulando un
gran capital a largo plazo, es decir, cuando han transcurrido
un mínimo de 30 jugadas. Pero si el jugador no pone algún
medio para evitarlo puede muy bien ocurrir que nunca llegue
a esas 30 jugadas...porque se haya arruinado antes. Hemos
visto que la banca, en el anterior ejemplo, tiene unas probabilidades
de ganar que son, en cada transaccion individual, apenas
superiores al 50%. Si cualquier jugador pudiese apostar
una cantidad arbitrariamente grande en cada una de las
jugadas, habría grandes probabilidades de que pudiese
hacer saltar la banca sin que a ésta le sirviese de gran cosa
el hecho de tener un sistema que funcina bien a largo plazo.
En los mercados ocurre exactamente igual: por bueno que
sea el sistema de inversión que un inversor posea, nunca garantizará
que éste vaya a ganar en cada una de las operaciones que inicia.
Como máximo será capaz de poner las probabilidades a su favor
y esto será más que suficiente para hacerle inmensamente rico
con tal de que se proteja contra el riesgo de perderlo todo en una
sóla o pocas jugadas.
El inversor debe, por tanto, determinar la fracción del capital
total
de que dispone que arriesgará en cada operación.
¿Qué fracción es la correcta? Una elección obvia podría
ser arriesgar una cantidad fija de pesetas, o bien un número
fijo de contratos en cada jugada. Nota mía: obsérvese
como en todo momento se está hablando de juego, porque
la especulación no es otra cosa. Otra cosa es que no sea un
juego de azar. Este sistema, que cuenta con la ventaja de
su sencillez, puede ser válido en los primeros estadios del
aprendizaje de un inversor, siempre que la fracción de
capital a exponer sea lo suficientemente pequeña
como para que el riesgo asumido no sea excesivo. Sin embargo,
, puede no ser el sistema óptimo.
26.-.
Hacer una apuesta solamente cuando el potencial de
beneficio sea grande y el riesgo pequeño.
27.-asegurando que el beneficio medio sea grande, y la pérdida media,
pequeña.
28.-Tener
la flexibilidad de variar el tamaño de la posición que se tiene
en el mercado, según cuáles sean las circunstancias, es una cualidad
decisiva para el éxito de un inversor y sirve no sólo para reducir
el riesgo durante los períodos perdedores, sino también
para aumentar los beneficios en los períodos ganadores.
29.-Mantener
una posición cuando el mercado se mueve a su favor,
y liquidar pronto una posición cuando la evolución desfavorable
del mercado la hace incurrir en pérdidas.
El inversor debe concentrarse en maximizar sus ganancias,
no el número de sus operaciones ganadoras. Si el inversor
se apresura demasiado en liquidar sus posiciones cada vez
que estas acumulan un pequeño beneficio, tendrá una gran
probabilidad de obtener muchas operaciones con ganancias,
pero la suma total de éstas será pequeña. Algunos inversores
han estimado que hasta un 90% de los beneficios que obtienen
en sus operaciones provienen de sólo un 5% de éstas.
Por eso es tan importante maximizar las ganancias.
Esto se consigue de dos modos:
Aumentando el tamaño de la apuesta cuando se perciba que
las probabilidades del juego son favorables manteniendo
dicha apuesta el tiempo suficiente para aprovechar todo su potencial.
En
el mercado suele decirse que hay dos formas de arruinarse:
sufriendo grandes pérdidas y tomando sólo pequeños beneficios.
El
inversor no necesita tener razón todo el tiempo, pero debe ser capaz
de sacar ventaja cuando tiene razón. Si no tiene la paciencia de
mantener
una buena posición hasta ayer obtenido la mayor parte de potencial
de beneficios de la tendencia no podrá después hacer frente
a las pérdidas resultantes de las malas posiciones.
Por
otra parte, resulta vital limitar rápidamente las pérdidas de
las posiciones abiertas. Existe una tendencia natural a mantener
las posiciones perdedoras demasiado tiempo, con la esperanza
de que las pérdidas no crezcan y el mercado se dé la vuelta
. Desarrollan una especie de lealtad hacia las posiciones
tomadas, resistiéndose a cambiar de opinión cuando el mercado
les ha demostrado que se equivocaban. Esta actitud suele
verse reforzada cuando el inversor se ha comprometido públicamente
con su posición. Es un hecho bien comprobado en psicología que
cuando una persona manifiesta en público una opinión, tiende de
forma inmediata a mostrarse mucho más comprometida y
convencida con dicha opinión que antes de haberla expresado
en público. De alguna forma, todos necesitamos mostrarnos
coherentes con nuestras propias manifestaciones frente a los demás,
y nos
disgusta parecer inseguros o tontos.
30.-No tomar una posición si no es capaz de fijar de antemano un
límite de pérdidas "lógico"
De todos los elementos que conforman el éxito de un inversor,
uno de los más importantes es el control del riesgo. Muchos inversores
calculan al inicio de una operación cuánto dinero pueden ganar.
Los inversores excepcionales piensan cuánto dinero pueden perder,
y en función de la respuesta deciden si la operación merece la pena
o no.
31.-.
Reducir el tamaño de las operaciones después de una gran pérdida
o después de una gran ganancia.
reducir el nivel de las apuestas después de haber obtenido un
gran beneficio puede resultar más crucial para el inversor.
Por alguna razón, la mayor parte de los inversores suelen
experimentar sus mayores pérdidas inmediatamente después
de haber obtenido sus mayores beneficios. Tal vez sea que,
a menudo, a los inversores les resulta difícil ver como dinero
real las ganancias que acaban de obtener o las ganancias
de las posiciones todavía no cerradas. Lo cierto es que existe
alguna razón psicológica que conduce a muchos inversores a relajarse
cada vez que tienen una racha ganadora, con lo
cuál incurren en pérdidas. Por ello deben extremarse las
precauciones después de un gran beneficio, e incluso puede
ser aconsejable reducir el tamaño de la posición en el mercado.
32.-Tampoco
son ganadores los Agentes de Valores y
Gestores de Fondos (estos últimos son temibles por
ser esbirros de los Dinasaurios), luego seguir sus
consejos es delirantemente peligroso. De ser
ganadores serían multimillonarios y el hecho que tengan
una Agencia o Sociedad llena de empleados y problemas
denota que actúan en el mercado por unos u otros criterios,
de mayor o menor efectividad, pero que no tienen seguridad en absoluto.
33.-.-El
dinero cuando no esté invertido debe residir
en un fiamm para obtener algo.(Casi todas las agencias así lo hacen)
34.-
Información
Bursátil Radiofónica
HORA
EMISORA
08:37
(Prensa Economía)
RN5
10:52
RN5
11:52
RN5
13:05
RN1
13:51
RN5
14:38 (Act. Económica)
RN5
15:05
SER
16:19
RN5
17:49
RN5
18:05
RN1
18:54 ( casi siempre)
COPE
20:07
RN5
20:37 (Act. Económica)
RN5
21:50
SER
22:38 (Act. Económica)
RN5
23:45
COPE
35.- En igualdad de condiciones la respuesta más simple
el la verdadera.
36.-
Si paciencia no es posible lograr en esta vida nada verdaderamente
importante y valioso.
Lincoln:"si dispusiera de ocho horas para cortar un árbol,
me pasaríla seis de esas horas afilando mi hacha"
No hay madurez mental ni física posible sin paciencia, como tampoco
hay posibilidades
de éxitoen cualquier objetivo que uno se proponga, sin una larga
y profunda preparación
y una siembra incansable que producirá sus frutos,pero´sólo tras
la plena maduración y la espera
paciente.
La paciencia,como exponente de fortaleza y de eficacia,
acabará por conducirte al éxito, mientras debes mejorar
cada día tu preparación.
k.gibran "No se puede llegar al alba sino por el sendero de
la noche"
37- En la pugna entre el arroyo y la roco siempre gana el arroyo
..no porque sea muy fuerte sino porque persevera.
Las grandes obras no son hechas con fuerza sino con perseverancia.
38.-
Cuida de los pequeños gastos; un pequeño agujero hunde un barco
39.-
Nunca digas a donde vas , de donde vienes ni cuanto dinero tienes.
40.-"Cuando
el
mercado de valores se convierte en noticia de primera página, ha
sonado la hora de retirarse."
41.-Mas
importante que el metodo para fijar stops de perdi
das utilizados es ser consistente con el mismo, es decir,
ejecutar realmente la orden cuando el stop es alcanzado... DISCIPLINA
42.-"Cada mañana me despierto y me digo a mi mismo,
Lucas,
tienes dos opciones hoy: Puedes escoger estar de buen humor o
puedes escoger estar de malhumor. Escojo estar de buen humor".
"Cada vez que sucede algo malo, puedo escoger entre ser una
víctima o aprender de ello. Escojo aprender de ello". "Cada
vez
que alguien viene a mi para quejarse, puedo aceptar su queja o
puedo señalarle el lado positivo de la vida. Escojo el lado positivo
de la vida".
43.-Toda
regla de comportamiento que establezcamos
para el mercado va ha ser violada una y otra vez.
El mercado tiene voluntad propia y libre albedrío, nunca
sabremos con total seguridad cual va ha ser el próximo
movimiento del mercado.Entonces, si es impredecible,
¿cómo es que hay gente que se hace millonaria invirtiendo
en bolsa?La respuesta es simple: estas personas siguen al Mercado
sin definir unas pautas de comportamiento preestablecidas,
pues son conscientes de su escasa validez. Lo importante
es estudiar constantemente el comportamiento conjunto
del mercado y actuar rápidamente en consecuencia.
44.-
|
Tenga presente que ningun sistema de inversion
es bueno en todas las situaciones del mercado, no utilice
un sistema
si no es el apropiado a la situacion del mercado.
|
45.-
Para
acumular una gran cantidad de capital en bolsa,
no son necesarias grandes plusvalías anuales, pero sí es
necesario el suficiente tiempo y constancia, con un 20% o 25%
anual neto acumulativo (reinvirtiendo los beneficios) es suficiente,
6 Millones
de Capital inicial, le pedimos al mercado un rendimiento de un 25%
neto anual:
| |
Año |
Capital |
|
Año |
Capital |
|
| |
|
|
|
|
|
|
| |
1º
|
7,5
|
|
9º
|
44
|
|
| |
2º
|
9,3
|
|
10º
|
55
|
|
| |
3º |
11,6 |
|
11º |
68,7 |
|
| |
4º |
14,5 |
|
12º |
85 |
|
| |
5º |
18,1 |
|
13º |
106 |
|
| |
6º |
22,6 |
|
14º |
132 |
|
| |
7º |
28,2 |
|
15º |
165 |
|
| |
8º |
35,2 |
|
16º |
206 |
|
A los
16 años podemos por ejemplo poner todo el capital en
el banco, que con sólo un interes anual de un 3% neto
, obtenemos una renta de 6 millones anuales (nuestro capital inicial),
Cualquiera puede decir que 16 años son muchos, pero pensandolo bien,
si por ejemplo entramos en bolsa a los 30 años, (
y sómos uno de los 12 afortunados de entre 1000), a los
46 estaremos en disposición de retirarnos y dedicar nuestro
valioso tiempo a realizar los sueños de nuestra vida.
Cualquiera puede decir que un 25% neto anual es mucho,
pero si lo pensamos bien, tan sólo es un 2% neto mensual,
y no hace falta ver los movimientos de muchos valores, para
darse cuenta de que podemos ganar mucho más que eso en un solo mes.
47.-En
los últimos años, diversas investigaciones han demostrado
que los éxitos más duraderos, precisaron la tenacidad de personas
atrevidas capaces de correr riesgos, pero sobre todo, ¡dedicidas!
El denominador común de todas ellas es la rapidez por encontrar
razones claras que aconsejan una opción y, sin más dilaciones,
llevar a cabo lo más sensato y conveniente.
Pierde el tiempo quien pretende encontrar la respuesta ideal, porque
no existe.
Mejor dicho, sí existe y es : afrontar el problema y
resolverlo en ese instante y con los medios de que dispongamos.
En algún sitio leí que la mejor forma de librarse de un problema
es resolverlo y me lo apropié como un sabio consejo que siempre
tengo bien presente.
48.-Si estamos dispuestos a asumir los "matices", quizas
un buen principio para obtener un sistema para la parte bajista
del ciclo es que funcione justamente al revés del sistema empleado
en la parte alcista del ciclo, expresado de un modo sencillo sería
:
- cuando el sistema para tendencia alcista dice "comprar tal
valor", interpretarlo como "vender"
- cuando el sistema para tendencia alcista dice "vender tal
valor", interpretarlo como "comprar"
49.-PREDICCION
POSIBLE
desde
julio de 1998 estamos en periodo bajista.
Vamos a intentar adivinar la evolución del ciclo en los próximos
años :
Si aplicamos la teoría de que los ciclos bajistas suelen durar como
mínimo dos años, y que el llamado "aterrizaje suave" logicamente
debería alargar el ciclo bajista, ( se bajará lo que se deba bajar
sólo que repartido en dosis pequeñas durante más tiempo ) podemos
intuir que una caída fuerte se producirá a lo largo del segundo
o tercer trimestre del año 2000 ( ¿ después de las elecciones ?
).
Mercado lateral y vuelta a caer con fuerza en los primeros
meses del año 2001 siguiendo la estela de las bolsas Estadounidenses
( es cierto, las utopías no existen y al final resulta que 1+1=
2 ).
Periodo de relativa calma y por fin, a partir de mediados del 2001,
nuevo inicio de periodo alcista ("Europa crece"), previo
a la llegada
física del euro al bolsillo del consumidor y al drenaje de liquidez
hacia las "manos fuertes" que habrá supuesto la confluencia
de los siguientes factores :
- Pico máximo de inflación, ( ¿ por que Hacienda esta bajando el
IRPF ?,
porque prevé subidas de recaudación indirecta al aumentar los precios
al consumo)
- Aumento de tipos de interés, ( el dinero es más caro, y cunde
más a quien lo tiene)
- Mantenimiento de Alto nivel de consumo (como ejemplo :
la renovación "semi obligada" del parque automovilístico).
- Mantenimiento del nivel de empleo. (la mejora de situación laboral,
traspaso de temporales a fijos, etc, incentivará el mantenimiento
de los altos niveles de consumo actuales y mantendrá el nivel de
créditos hipotecarios, a pesar de la inflación y de los tipos de
interés en aumento).
50.-El hombre con voluntad suele llegar más lejos que el inteligente,
y esto es así porque lleva por delante cuatro herramientas claves
:
Orden, Constancia, Disciplina y la Ilusión de llegar algún día a
esas metas, alcanzando su cima cueste lo que cueste.
El que tiene Voluntad puede conseguir que sus sueños se hagan realidad,
si persevera
51.-
Kostolany
decia "Lo que todo el mundo sabe, en Bolsa a mi no me interesa",
52.-"Hay
que salir del la Bolsa cuando entra la portera".
53.-Los
soportes están en el mercado para romperse y las resistencias para
superarse.
54.-La
tendencia es tu amiga.
55.-Deja
que él último duro lo ganen los demás.
56.-Sigue
un plan operativo.
57.-Nunca
vayas contra la tendencia.
58.-Limite
sus pérdidas pero no sus ganancias.
59.-Tomando
beneficios nadie se arruina.
60.-Sea
paciente y no exagere su actividad operatoria.
61.-
Las informaciones vienen en tendencias.
La causa por la que un movimiento de tendencia aparece
durante un período sustancial de tiempo en lugar de dar un
salto es, entre otras cosas, porque las informaciones también
vienen en tendencias. Sólo paso a paso entiende la gente que
el movimiento económico va a continuar, y cada nuevo y pequeño
hallazgo repercute en el ánimo y se presume incluido en el precio.
62.-A
menudo, el mercado utiliza incluso la misma
información como argumento para, primero comprar y, después, vender.
63.-
"Toda batalla es ganada antes de ser librada"
64.-
EL KUA nos da la lección de saber esperar.No lanzarse al peligro
inprudentemente.
65.-Cuando
las masas estan vendiendo con pánico usted debe aguardar y comprar.
66.-No compre cuando hay histeria. ni venda cuando hay pánico
67.-
Movimientos demasiado grandes hacia abajo o hacia arriba
reaccionan contrariamente al poco tiempo.
Venda en movimientos anormalmete grandes hacia arriba y
compre en movimientos anormalmete grandes hacia abajo
68.- Recuerde que usted no puede beneficiarse de las bajadas
del mercado si usted ya está en el mercado.Es mejor estar
fuera del mercado durante mas dias que dentro.
Esto le permitirá entrar y salir rapidamente con ganancias.Siempre
hay bajadas.
Intente estar más fuera del mercado con sus
ocupaciones menos en el mercado con sus inversiones.
69.-Se
necesita un tiempo considerable, práctica y esfuerzo para ser un
experto en la materia.
70.-Limite
sus pérdidas.Use stop loss.
71.-
Nunca permita que grandes beneficiios se puedan convertir
en pérdidas.Liquide cuando cumpla objetivos.
72.-
Si los mercados no secomportan como usted piensa que deberian hacerlo
¡SALGASE INMEDIATAMENTE¡
73.-
Nunca añada a una posicion perdedora
74.-Recuerde
que mantenerse fuera del mercado es una opción inversora, y a menudo
la mejor si no puede formularse una opinion clara sobre
la tendencia del mercado o del valor en un día
determinado.Nunca tener prisa por inverti. Siempre, tarde
o temprano aparece una buena oportunidad. El no
esperar por ella puede que nos sorprenda estando sin liquidez
por no querer esperar y por tanto no la podremos aprovechar.
75.-La
diferencia clave entre ganar y perder en las operaciones
depende de la disciplina para evitar repetir errores y respetar
los objetivos previamente marcados.
76.-Subordine
su voluntad a la voluntad del mercado . El mercado siempre tiene
razón.
77.-Los
operadores con éxito regular en general venden cuando
reciben buenas noticias y compran cuando son malas.
78.-La
paciencia,la perseverancia, la dicisión y un plan de mercado
racional son las cualidades clave de un operador
de éxito.
79.-Mantenga
las distancias.Nunca se involucre emocionalmente
con sus operaciones. Las emociones obrarán en su contra.
80.-
No trate de ganar en coda operación . Es el beneficio total lo
que cuanta y no el número de beneficios singulares.
81.-Aprenda
cuándo puede fiarse del instinto en contraposicion al análisis.
82.-
Diseñe diferentes estrategias para dias y titulos distintos. Sea
flexible.
83.-
Cuando mas consistente es el soporte traspasado mayor será la caida
84.-Cuanto
mas consistente sea la resistencia traspasada mayor será la subida
85.-Se
pueden trazar lineas de tendencia en el RSI ya que la rotura de
las lineas
suelen anticiparse al movimiento en la cotizacion real.
86.-
Es increible la cantidad de dinero que puedes ganar si aprendes
a no perderlo. La obsesión por ganar es el perfecto camino
para el desastre.
NOTA:
estas reglas han sido obtenidas de experencias de otras
personas que han vivido la situación.
Usted, como buen humano y
aunque las lea y estudie, seguramente caerá en ellas.
A
los hombres nos gusta comprobar las cosas por nosotros mismos.
Por
tanto, para ser un buen inversor debemos quemar etapas.